개인재무설계? 단어에서부터 벌써 부유한 냄새가 솔솔 나는데? 나와는 먼 이야기처럼 들리는 자산관리라면 젊
을 때, 재무설계상담사를 만나 자산관리에 눈을 뜨라고 충고해야겠군요...
“자산관리를 하라고? 자산이 있어야 관리를 하지.”
모르는 소리다. 재무설계 기존의 자산을 잘 관리하기 위하는 것은 물론, 앞으로의 자산을 어떻게 모을 것인가
설계도를 그려가는 전 인생에 걸친 경제설계도다. 노후자금을 마련하고 자녀교육자금을 마련하고 내 집 마련을
위한 자금, 그리고 당장 시급한 등록금 마련, 결혼자금마련 역시 재무설계에 속한다. 재무설계상담사는 어떻게
돈을 모아야 할 지 경험이 없는 개인을 위해 존재하는 자산관리사, 재테크 길라잡이의 역할이라고 보는 것이 옳
다.
재무설계는 작은 목표자금에서부터 종자돈마련, 노후자금, 자녀교육자금, 주택마련자금, 질병 및 사망 보장 보
험에 이르기까지 다양한 재무적인 관심사를 철저히 분석하고 고객의 재무상태와 성향 등을 고려하여 가장 효율
적이고 효과적인 솔루션을 제공함으로써 인생에 있어서 꼭 필요한 재무적인 과제들을 착실히 준비해 나갈 수
있도록 해 주는 것입니다.
재무설계는 경제적 여유가 있는 사람만이 하는 것이라고 오해하는 사람들이 간혹 있다. 그러나 재무설계는 큰
돈을 벌기 위해서 하는 것이 아닌 누구에게나 닥쳐올 중요 재무적인 일들을 부족함 없이 준비하기 위해서 하는
것이므로 소득이 적더라도 그에 맞게 미리미리 준비해 나가는 것이 중요하다. 특히, 20.30대의 경우 '시작이
반', '천 리 길도 한걸음부터'라는 말이 있듯이 인생에 있어서 그 시작은 너무나도 중요하며 지금부터 철저한 준
비가 필요합니다.
저금리, 저출산, 노령화시대에 우리는 모두 경제적 자유를 누리기를 희망한다. 하지만 빠르게 변화하는 금융환
경 속에서 금융상품은 홍수를 이루고, 스스로의 힘만으로 여러 가지 중요 재무적인 목표를 효과적으로 준비한
다는 것이 쉽지 않습니다.
다양한 중요 재무적인 관심사를 준비해 나감에 있어서 그 시작이 무엇보다 중요하기 때문에 경제활동을 시작한
지 얼마 안된 20, 30대의 재무설계에 역점을 두고 있으며 주된 연령층 또한 20,30대에서 많은 상담신청이 이루
어지고 있습니다.
재무설계는 개인과 상담을 통해 종자돈 마련에서부터 노후자금, 자녀교육자금, 주택마련 자금, 질병 및 사망보
장에 이르기까지 개개인의 재무목표 준비가 효과적으로 준비될 수 있도록 고객의 재무상태와 성향에 따라 적합
금융상품들을 포트폴리오 해주고 있습니다.
막 돈을 모으기 시작하는 20대는 어떤 식으로 재테크를 시작해야 하는지 갈팡질팡 하는 경우가 많다.재무설계
는 재무설계에 대한 전문적인 지식으로 개인이 손해를 보지 않고 최대한 유리하게 자신의 재무목표를 이룰 수
있게 설계해주는 개인재무상담으로 개인의 재무상태를 보다 나은 방향으로 이끌어줍니다.
재무상담사는 돈 많은 부자들에게만 있는 것이 아니다. 오히려 돈을 막 모으기 시작한 20대, 30대들에게 필요한
것이 재무상담사다. 재무설계는여행자금과 같은 작은 목표자금에서부터 목돈마련, 노후자금, 자녀교육자금, 주
택마련자금, 가족 보장에 이르기까지 장기적인 안목으로 안정적인 재무설계를 하며 보다 구체적인 인생설계로
나의 재무상태를 체크하고, 더 좋은 방향으로 나아가는 인생까지 설계할 수 있을 것입니다.
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시작이 반이라고 재무설계 더이상 부자들의 전유물이 아닙니다.
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