주식시장의 변동성이 그 어느 때보다 높아졌으며 금리는 낮고 부동산 시장은 깊은 침제 속에 놓여 있습니다.
지난 10년간 자산시장의 흐름과는 많이 다른 상황입니다.
국내 주식시장은 마의 벽으로 불리는 1000 고지를 뚫고 대망의 2000대에 도달했습니다. 그때의 시기가 2000년대 초인데 저가 매수의 기회를 제공했지만 중간 중간 폭락장이 연출됐습니다. 국내 주식시장과는 다르게 부동산 시장도 1980년대 말 온 나라를 부동산 투자 열풍으로 몰아넣었습니다.
바이 앤드 홀드 전략으로 약 10년간 주식과 부동산 시장은 큰 시세를 연출하며 투자자들에게 높은 수익을 안겨주었습니다. 최근에는 스탠더드앤드푸어스의 부동산 시장은 매수세가 줄고 주택 구입자들이 전세 시장으로 방향을 옮겼습니다. 현재 미국 신용 등급 하락과 유럽발 금융 위기로 주식시장이 널뛰기를 하고 있습니다.
미국이 2013년까지 2년간 초저금리 정책을 유지한다면 금리가 오르기도 어려울 뿐만 아니라 더 이상 나아갈 수도 물러설 수도 없는 매우 어려운 처지에 놓여졌습니다.
“변동성 높은 시기의 좋은 투자 대안
기대 수익률을 낮춰야 합니다.
지난 10년과 같은 수익을 기대하기 어려워졌고 8~10% 안팎의 수익률을 목표로 접근하는 전략이 필요합니다. 돈을 많이 가지고 있는 사람들이 저위험.중간수익투자처로 방향을 선회했고, 고수익을 포기했습니다.
펀드 투자로 올해 도입될 헤지펀드나 자산 배분형 펀드에 여러 자산을 투자해 투자 위험을 낮추면서 한 상품에 관심을 가질 필요가 있습니다.
레버리지 위험에 대해 인지하고 있어야 합니다.
레버리지를 이용한 투자가 유효한 전략을 의미하는데 주식과 부동산 시장의 상승기에는 돈을 빌려주는 것을 말합니다. 금리가 낮아 조달 금리도 부담이 적었을 뿐만 아니라 지금은 금리가 낮은 가운데서 레버리지 위험이 커졌습니다.
예전 10년과 다르게 주식시장의 높은 변동성, 침체에 빠진 부동산 시장으로 인해 레버리지 전략이 효과를 발휘하기 어려워졌습니다. 하지만 조달비용에는 큰 차이는 없습니다.
단 한 번의 실수로 큰 손실을 볼 수 있는 시장으로 바뀐 것인데 부채비중이 높은 사람들은 재무 설계를 할 때 부채 조정을 어떻게 할 것인가에 대한 고민이 필요합니다.
시세차익보다 현금 흐름성 자산에 관심을 가져야 합니다
시세 차익을 노리고 접근하다 보면 자칫 실수를 범할 수 있는데 이 상황은 경제의 변동성이 높은 국면에서 해당됩니다. 약세장에서도 현금을 창출하기 때문에 훌륭한 방어 수단이 될 수 있는 상황은 현금 흐름이 있는 자산에서 해당합니다.
포트폴리오의 폭을 넓힐 필요가 있습니다.
최근 장세에서 큰 손실을 기록하고 있는 주식형펀드나 자문형 랩어카툰트는 한때 인기를 끌었던 종목입니다. 포트폴리오는 폭이 좁기 때문에 변동성에 더 큰 영향을 받습니다.
자금 여력이 있을 시에는 투자자산을 다양한 투자처로 분산해 놓을 필요가 있는데 주식형 펀드보다는 넓은 범위를 아우르는 펀드를 선택하는 것이 옳은 방법입니다.
적은 금액을 투자한다고 했을 때도 상장지수펀드를 이용하면 다양한 분산 투자가 가능합니다.
또한 원자재 관련 ETF, 약세장에서 빛을 발하는 배당주로 구성된 ETF, 부동산 투자 관련 ETF 등에 나눠 투자하면 포트폴리오의 폭을 넓히면서 분산 투자를 할 수 있습니다.
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